Le Bachelor Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance* vous forme à accompagner et développer un portefeuille de clients. Vous y apprendrez à analyser les besoins des particuliers et des entreprises, proposer des solutions adaptées en matière de produits bancaires, d’assurances et de placements, et mener des actions de prospection et de fidélisation.
La formation met l’accent sur la maîtrise des techniques de vente et de négociation, l’utilisation des outils digitaux et la compréhension des réglementations financières. Elle prépare à des postes d’attaché commercial, de conseiller clientèle ou de chargé d’affaires au sein de banques, agences d’assurance ou cabinets spécialisés.
Accédez à la fiche RNCP39610 du Répertoire national des certifications professionnelles.
Acquérir les compétences qui permettent de :
- Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la banque en France
- Réaliser le diagnostic stratégique de l’agence bancaire ou d’assurance
- Elaborer le plan d’actions commerciales et de communication digitale en fonction de la clientèle ciblée
- Evaluer la performance de l’activité commerciale
- Mettre en place les actions de fidélisation des clients prévues dans le plan défini, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
- Construire un parcours client omnicanal (chatbot, plages horaires étendues, personnalisation de l’accompagnement, etc.)
- Mettre en œuvre les actions de prospection ciblées en lien avec le plan d’actions commerciales
- Identifier un réseau de prescripteurs (courtiers en crédit, agences immobilières, concessions automobile, notaires, bureaux d’études, etc.)
- Déployer le plan de communication digitale
- Conseiller le client ou prospect, dans le respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat
- Réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé pour le client ou prospect
- Mener un entretien de vente conseil
- Instruire un contrat d’assurance ou financier
- Répondre aux réclamations des clients
- Créer une proposition intégrale d’assurances et de prévoyance aux clients particulier et professionnel
- Participer à la mise en œuvre de gestion de sinistres (conformité, procédure d’expertise, suivi et indemnisation des dossiers)
- Proposer au client des produits d’épargne et de gestion quotidienne
- Proposer une solution de financement adaptée aux contraintes du client
- Identifier les risques financiers, en assurant un suivi et un contrôle des comptes clients
Pour intégrer la formation, le candidat doit :
- Être titulaire d'un diplôme ou d'une certification professionnelle de niveau 5 ou de deux années validées en Bachelor Universitaire de Technologie dans le domaine (BUT en commerce-gestion ou GEA, BTS MCO, BTS NDRC, BTS ASSURANCE OU BANQUE).
- Ayant suivi une formation de niveau Bac+2 ou niveau 5, complétée d'un an d'expérience minimum dans le domaine ;
- Titulaires du Baccalauréat (ou une certification RNCP de niveau 4) pouvant justifier de 3 années d'expérience professionnelle dans le domaine.
- Environnement bancaire et assurantiel
- Analyse financière et patrimoniale
- Produits et services bancaires
- Produits et services d’assurance
- Conseil et développement de portefeuille
- Techniques de négociation et relation client
- Gestion commerciale et pilotage d’activité
- Communication professionnelle et digitalisation
1 an, selon le positionnement et le parcours antérieur.
Voies d’accès à la certification :
- En contrat d’apprentissage
- En contrat de professionnalisation
- Par la validation des acquis de l’expérience (VAE), auprès du certificateur GROUPE ESCCOT : https://www.groupe-esccot.fr/reconversion/vae-la-validation-des-acquis-de-lexperience
- Fiche de candidature, préinscription, tests et entretien de positionnement.
- Entrée cadencée (nous consulter)
- Formation en alternance : présentiel centre et période en entreprise, FOAD
- Accompagnement personnalisé et soutien
- Alternance de méthodes pédagogiques et de mises en situation permanentes sur plateau technique
- Moyens pédagogiques diversifiés (exercices pratiques, documents écrits, supports audios et visuels, outils multimédias).
Nos espaces de formation disposent d’outils de formation modernes et performants, comprenant des salles polyvalentes, des salles informatiques, équipées des dernières versions de logiciels standards, du matériel audio-visuel : caméscope, vidéo projecteur, écrans de projection,…,Equipe pédagogique dédiée : Directeur(trice) de centre, Bureau vie scolaire, Conseil Principal d’Education, Formateur(trice)s expert(e)s, professionnel(le) du métier (5 ans d’expérience minimum), formé(e) à notre modèle pédagogique. Dans le cadre des formations à distance, les formateurs restent disponibles pour toute question qui pourrait être posée par un apprenant, via une plateforme dédiée.
- Ressources documentaires,
- Plateaux techniques qui reconstituent les conditions de réalisation des gestes professionnels.
- Evaluations pédagogiques des compétences métier
- Evaluations professionnelles des compétences métier et comportementales
- Auto-évaluations des compétences métier et comportementales
- Mises en situation professionnelles
- Études de cas
- Soutenances orales devant un jury
*Certification professionnelle « Conseiller de Clientèle Particulier et Professionnel en Banque et Assurance » enregistrée au RNCP pour une durée de 5 ans à compter du 01/10/2024, au niveau de qualification 6 - code NSF 313 - structurée en 4 blocs de compétences et délivrée par GROUPE ESCCOT, organisme certificateur. Certification accessible via le dispositif VAE : https://www.groupe-esccot.fr/reconversion/vae-la-validation-des-acquis-de-lexperience - Fiche RNCP N° 39610 consultable sur : https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/39610/
- Indicateurs nationaux de performance de la certification :
- Taux d'insertion globale : 2023 : 96 % / 2022 : 100 % / 2021 : 95%
- Taux d'insertion dans les emplois visés : 2023 : 96 % / 2022 : 100 % / 2021 : 79%
- Taux de réussite : 2023 : 87% / 2022 : 100%/ 2021 : 90%
- Taux de présentation : 2023 :100% / 2022 : 100% / 2021 : 100%
- Collaborateur d’agence
- Conseiller(ère) commercial
- Conseiller(ère) en assurances
- Chargé(e) d’affaires en banque et en assurance
- Chargé(e) de clientèle particuliers
- Chargé(e) de clientèle professionnelle (travailleurs non salariés)
Selon le statut du bénéficiaire (nous consulter).
- Apprenti : Prise en charge par l’OPCO de l’entreprise formatrice.
- Frais annexes à prévoir (matériel, équipement, repas et internat selon site).
Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap.
- Référent Handicap sur chaque site de formation.
- Pour les candidats à l’apprentissage, dispositif spécifique d’accompagnement PAVA (contactez-nous).
Lieu de formation au choix :
- CMA Formation Chalon-sur-Saône : cfa71@artisanat-bfc.fr | 03 85 98 10 30
- CMA Formation Nevers : cmaformation58@artisanat-bfc.fr | 30 06
- CMA Formation Auxerre : cmaformation89@artisanat-bfc.fr | 30 06